2015年の9月から積立投資をスタートしました。取引履歴を見たところ、9月1日が最初の取引だったので今日でちょうど一年です。
アセットアロケーションの推移や自分の成長を振り返ってみます。
Contents
2015年8月:インデックス投資との出会い
第一子の出産を翌年1月に控え、教育資金の準備や保険について真剣に考えるようになる。
投資手法として積立投資なるものがあることを知る。
詳しく調べていくとインデックス投資が自分に合っていると感じ、主に堀田さんのサイト：ノーロード投資信託徹底ガイドで勉強する。
2015年9月：投資家誕生！
インデックス投資家として圧倒的成長を目指す。（使ってみたかっただけ）
初代アセットアロケーションがこちら。
「債権」と書いてしまっているあたり、初代アセットアロケーションっぽい。
株式:債券が4:6とやや控えめな配分。
当時の積立銘柄はこちら
- 2,000円；ニッセイ日経225インデックスファンド→低コストな国内株式要員
- 4,000円；ニッセイ・インデックスバランスF 4資産均等型→低コストな外国株式・外国債券要員（日本株式、日本債券も含めて４資産がバランスしています。）
- 6,000円；ニッセイ国内債券インデックスファンド→低コスト、債券比率を上げる要員
- 8,000円；世界経済インデックスファンド→せっかくだし、新興国も入れてみるか要員
バランスファンドを組み合わせて新興国の割合を調整しつつコストを下げるように考えていました。
今はバランスファンドは使わずに、それぞれのインデックスファンドを組み合わせています。
さらに悟るとバランスファンドに戻ってくるらしいですが、まだまだその境地には至っておらず。
2016年1月：待望の第一子誕生！
「子供が生まれたら学資保険に入るもの」という固定観念に従い加入するも、月々の保険料が3万円を超えてどう考えても厳しくなる。
そうした中、吊られた男さんのブログで後田さんの本に出会う。
関連記事：『生命保険は「入るほど損」？！』は後田亨氏の最高傑作かもしれない
この辺りから投資にも熱が入り始め、ブログをちゃんと書き出す。
2016年2月：アセットアロケーションの見直し
積立投資にも慣れてきて、年明けの下落を受けても気にならなかったのでもう少しリスクをあげてみようということで株式の比率を増やす。
すでに購入していた先進国、新興国債券が残っているので厳密なリバランスはせずにざっくりした運用になってくる。
保険の見直しを行い、医療保険とガン保険を解約、子育て期間中の定期収入保障保険に加入する。
◆見直し前
◆見直し後
2016年3月：教育資金の準備開始！
2016年5月：海外ETFデビュー！
2016年6月：投資もブログもコツコツ継続中！
海外ETFをスポット購入しているうちに先進国株式の割合が少し大きくなっています。
まとめ
投資もそうですが、子育てや家計についても今後はブログに書きたいなと思っています。
今後ともどうぞ宜しくお願いします。
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